Không lâu trước đây, các nhà phân tích tài chính và tất cả những ai quan tâm đến tài chính, cần phải dành vô số giờ đằng sau các bảng tính, báo cáo và hàng tấn dữ liệu tài chính. Với sự bùng nổ AI mà chúng ta đang trải nghiệm, các chatbot và mạng nơ-ron đã bắt đầu hỗ trợ các nhiệm vụ liên quan đến tài chính. AI có thể làm rất tốt với phân tích báo cáo tài chính, dự báo, hoặc thậm chí là mô hình tài chính.
Giới thiệu
Tên tôi là Artem, tôi là một người đam mê AI và cũng có chút kiến thức về tài chính. Trong vài năm qua, tôi đã thấy những công cụ này phân tích báo cáo, xây dựng mô hình hoặc trò chuyện về dữ liệu tài chính bằng tiếng Anh dễ hiểu và đơn giản. Đó là lý do tại sao tôi muốn hướng dẫn bạn cách thực hiện phân tích tài chính với AI vào năm 2025, cho dù bạn cần nền tảng phân tích báo cáo tài chính AI hay nếu bạn muốn phân tích một số bảng cân đối kế toán. Cũng sẽ có các chatbot AI tài chính hữu ích sẽ trả lời bất kỳ câu hỏi nào liên quan đến tài chính của bạn. Tôi sẽ chia sẻ cả tùy chọn miễn phí và trả phí ở đây, và sẽ chia sẻ những quan sát cá nhân của tôi về từng cái, ưu và nhược điểm. Nó sẽ cung cấp cho bạn một cái nhìn tổng quan rõ ràng và giúp bạn hiểu nên tiến hành phân tích tài chính AI nào cho nhu cầu của bạn chính xác.
Để có cái nhìn tổng quan nhanh, hãy bắt đầu với một bảng tính cơ bản của tất cả các công cụ mà tôi sẽ đánh giá hôm nay. Ở đây bạn cũng sẽ tìm thấy các tính năng chính, ưu và nhược điểm ngắn gọn và giá cả mà tôi đã có thể tìm thấy trên trang web của họ.
Bảng so sánh nhanh 6 công cụ AI tài chính hàng đầu
Để có cái nhìn tổng quan nhanh, hãy bắt đầu với một bảng tính cơ bản của tất cả các công cụ tôi đã tìm thấy, hầu hết trong số chúng cũng được đánh giá dưới đây. Ở đây bạn cũng sẽ tìm thấy các tính năng chính, ưu và nhược điểm ngắn gọn và giá cả mà tôi đã có thể tìm thấy trên các trang tương ứng của họ.
|
Công cụ
|
Tính năng chính
|
Giá cả
|
Ưu điểm
|
Nhược điểm
|
|
WritingMate.ai
|
Trợ lý AI đa mô hình; Phân tích tài liệu & PDF; Tạo văn bản và hình ảnh, dữ liệu web, Trò chuyện với Tệp; Nguồn
|
Tầng cơ bản miễn phí; Kế hoạch cao cấp ~10$/tháng
|
Nền tảng tất cả trong một; Hỗ trợ hơn 200 mô hình AI. Tính năng trò chuyện dễ dàng với tệp cho báo cáo
|
Yêu cầu tiện ích mở rộng Chrome để sử dụng đầy đủ; Tầng miễn phí có giới hạn hàng ngày
|
|
ChatGPT
|
Chatbot AI đa năng (GPT-3.5/4); Trình thông dịch mã cho phân tích dữ liệu; Cơ sở kiến thức lớn
|
Miễn phí (GPT-3.5); $20/tháng cho GPT-4 (ChatGPT Plus)
|
Hiểu ngôn ngữ cực kỳ mạnh mẽ; Dễ sử dụng với định dạng H&A; Plugin cho PDF và duyệt web
|
Không cụ thể về tài chính (không có dữ liệu tài chính tích hợp); Cắt giảm kiến thức mà không có plugin; Có thể yêu cầu điều chỉnh prompt cẩn thận
|
|
FinChat
|
Chatbot hội thoại với các nguồn được trích dẫn, Trợ lý nghiên cứu đầu tư; Hơn 10 năm báo cáo tài chính & KPI;
|
Tầng miễn phí (5 năm dữ liệu); Kế hoạch chuyên nghiệp ~79$/tháng
|
Chatbot AI tài chính chuyên về cổ phiếu; Dữ liệu tài chính cập nhật; Cung cấp liên kết nguồn cho câu trả lời, bảng điều khiển và số liệu
|
Các tầng cao hơn có thể đắt đỏ; Tập trung vào cổ phiếu (không dành cho lập ngân sách cá nhân hoặc các nhiệm vụ tài chính không liên quan đến cổ phiếu)
|
|
AlphaSense
|
Công cụ tìm kiếm tài chính AI; Phân tích hồ sơ, cuộc gọi thu nhập, tin tức; Phân tích tâm lý (đa ngôn ngữ)
|
Doanh nghiệp (giá tùy chỉnh)
|
Tìm kiếm tài liệu cho phân tích tài chính; Có thể tiết lộ sự thay đổi tâm lý thị trường sớm.
|
Đắt đỏ, tập trung vào doanh nghiệp; Không phải là một chatbot H&A đơn giản (nhiều hơn là một nền tảng nghiên cứu)
|
|
Kavout
|
Nền tảng đầu tư AI; Mô hình tài chính AI cho lựa chọn cổ phiếu; Xếp hạng cổ phiếu “K Score”; Công cụ tối ưu hóa danh mục đầu tư
|
Dùng thử miễn phí; Kế hoạch trả phí (giá cả khác nhau)
|
Học máy tiên tiến cho sàng lọc cổ phiếu; Bao gồm cổ phiếu & tiền điện tử; Giúp phát hiện các mẫu mà con người có thể bỏ lỡ; Tích hợp nhiều nguồn dữ liệu
|
Chủ yếu dành cho nhà đầu tư/giao dịch viên; Đường cong học tập để diễn giải điểm số do AI điều khiển; Sử dụng hạn chế ngoài đầu tư
|
|
Datarails FP&A Genius
|
Bộ tự động hóa FP&A; Chatbot trả lời trên dữ liệu công ty; Báo cáo & dự báo do AI tạo ra; Tích hợp Excel
|
Doanh nghiệp (giấy phép phần mềm FP&A)
|
AI cho đội ngũ FP&A; Giao diện hội thoại cho kế hoạch tài chính
Giảm đáng kể thời gian lập ngân sách/báo cáo
|
Hướng tới các công ty (cần dữ liệu của bạn); Không phải là ứng dụng độc lập cho cá nhân; Giá cao (phần mềm doanh nghiệp)
|
(Giá cả là xấp xỉ hoặc dựa trên các kế hoạch có sẵn tính đến năm 2025. "Miễn phí" chỉ ra rằng có một tầng miễn phí hoặc dùng thử tồn tại.)
Đánh giá 3 công cụ AI hàng đầu cho phân tích tài chính năm 2025
Hãy đi sâu vào từng công cụ phân tích tài chính dựa trên AI này và xem, công cụ nào nổi bật và theo cách nào. Tôi sẽ chia sẻ những gì mỗi công cụ làm và cách sử dụng nó. Tôi cũng sẽ đánh giá điểm mạnh và điểm yếu của những công cụ phân tích tài chính đó.
WritingMate.ai – một chatbot đa mô hình cho tài chính
Hãy đầu tiên đi qua một trong những công cụ đa dụng nhất mà các nhà phân tích tài chính thường trò chuyện để hoàn thành nhiệm vụ của họ trong vài phút. Nó cũng trở thành công cụ AI ưa thích của tôi cho hầu hết các nhiệm vụ của tôi, bao gồm quản lý, lập kế hoạch và phân tích tài chính. Nó có hơn 200 mô hình AI tốt nhất, ngay tại một nơi, trong một chatbot, với một đăng ký bắt đầu từ 9 đô la và không yêu cầu các đăng ký chatbot mô hình AI khác hoặc khóa API.
-
Trên thực tế, công cụ này cho phép chuyển đổi giữa các mô hình AI khác nhau như GPT-4o, mô hình tốt cho mô hình tài chính AI, hoặc Claude 3.7 Sonnet gần đây nhất, các mô hình lý luận, mô hình openAI o1 và o3, Llama và nhiều hơn nữa, trong một giao diện.
-
Có một tính năng yêu thích mà mọi người làm việc với bảng tính, tài liệu và nhiều dữ liệu sẽ thấy hữu ích. Bạn có thể trò chuyện với tài liệu bên trong Writingmate Chat. Giả sử tôi có một PDF nặng của báo cáo hàng năm của công ty. Tôi có thể tải nó lên WritingMate và sau đó đặt câu hỏi như "Tóm tắt các yếu tố rủi ro đã đề cập."; "Những yếu tố thúc đẩy doanh thu chính trong năm nay là gì?" hoặc thậm chí "Kiểm tra trực tuyến xem tất cả thông tin trong tài liệu có cập nhật đến năm 2025 không" vì trò chuyện với tệp cũng có quyền truy cập internet với các công cụ AI Writingmate, ngay từ đầu.
Nền tảng Writingmate, Chat, hỗ trợ nhiều loại tệp như bảng Excel PDF, Word, csv và tất cả các loại tài liệu khác. Bạn có thể sử dụng bất kỳ mô hình AI nào bạn thích để phân tích dữ liệu của bạn và nó rất dễ sử dụng.
Một lần tôi phải tóm tắt một báo cáo tài chính 130 trang với GPT-4o sau đó tạo ra các thông tin chi tiết chính với Claude Sonnet 3.7 và tính toán một số toán học nặng với openAI o3, tất cả đều trong Writingmate Chat AI.
Giá cả: Có một tầng miễn phí đầy đủ, cho phép bạn sử dụng phần lớn các tính năng và nhiều mô hình, nhưng có giới hạn khi nói đến các mô hình tầng chuyên nghiệp. Một số tính năng AI là không giới hạn trong khi những tính năng khác có giới hạn, đó là những gì tôi nói. Đối với việc sử dụng hàng ngày nặng, tầng cao cấp bắt đầu từ $10/tháng và mở khóa hầu hết các mô hình mạnh mẽ và rất nhiều giới hạn người dùng lớn hơn. So với một số công cụ AI tài chính chuyên biệt hoặc chỉ đơn giản là các chatbot khác có thể thực hiện phân tích báo cáo tài chính AI chẳng hạn, tôi thấy giá của Writingmate rất hợp lý và phải chăng. Đây có thể là AI tốt nhất cho phân tích tài chính nếu bạn muốn linh hoạt và nhận được giá trị tốt nhất cho số tiền của mình.
Ưu điểm: rất hữu ích cho các nhiệm vụ tài chính như tóm tắt báo cáo của mô hình tài chính AI, có hỗ trợ đa mô hình, trợ lý, thư viện prompt, mô hình nặng về toán học và cho phép bạn trò chuyện với AI bằng cách sử dụng tệp. Cũng có so sánh mô hình, cho phép bất kỳ mô hình nào truy cập web, và giống như con dao đa năng của bạn cho tất cả các nhu cầu AI.
Nhược điểm: Vì nó có thể làm rất nhiều, Writingmate không chỉ dành riêng cho tài chính. Hiện tại khó để xây dựng biểu đồ cổ phiếu ở đây, mặc dù khả năng tạo hình ảnh của chatbot này có thể giúp tạo ra một phác thảo, một nền tảng, và cũng có thể giúp đỡ. Có giới hạn sử dụng cho tầng miễn phí, nhưng chi phí tầng trả phí là một thỏa thuận tốt cho phân tích tài chính AI tốt nhất.
FinChat.io – một Chatbot cho Nhà đầu tư
Giả sử bạn muốn thực hiện một nghiên cứu đầu tư nặng. Để phân tích cổ phiếu, đọc báo cáo tài chính, đào sâu vào KPI của các công ty. FinChat nói rằng nó là ‘Nền tảng nghiên cứu cổ phiếu được hỗ trợ bởi AI hoàn chỉnh’ và theo kinh nghiệm của tôi, nó hoạt động tốt cho các nhiệm vụ của mình. Nó được xây dựng đặc biệt cho tài chính và kết hợp một cơ sở dữ liệu phong phú với giao diện người dùng đơn giản.
-
Giả sử bạn muốn nghiên cứu cổ phiếu AAPL. Thay vì tự mình lục lọi qua các báo cáo hàng năm của Apple, báo cáo tài chính hoặc tin tức hấp dẫn, bạn có thể hỏi FinChat các câu hỏi như "Các nguồn doanh thu chính của Apple trong năm ngoái là gì?" hoặc "Biên lợi nhuận gộp của họ đã thay đổi như thế nào trong 5 năm qua?" Khi đưa ra câu trả lời, FinChat thường trích dẫn các nguồn như các báo cáo nhà đầu tư cụ thể. Đó giống như có một nhà phân tích riêng của bạn mà cho thấy công việc và trích dẫn nơi nó lấy tất cả thông tin đó.
Bạn có thể bắt đầu sử dụng nó tại đây: finchat.io
Giá cả: FinChat cung cấp một kế hoạch miễn phí bao gồm 5 năm dữ liệu tài chính cho các công ty và một vài năm dữ liệu phân đoạn + một số lượng hạn chế các prompt H&A AI. Cũng có một thử nghiệm 2 tuần của Pro. Để sử dụng nghiêm túc hơn, kế hoạch Plus ($24/tháng khi hàng năm) mở rộng đến 10 năm dữ liệu. Kế hoạch Pro sau thử nghiệm ($61/tháng hàng năm) cung cấp 20 năm dữ liệu & không giới hạn các prompt H&A AI, cũng như tiện ích mở rộng excel và nhiều hơn nữa.
Ưu điểm: nó rất chuyên biệt cho phân tích tài chính AI và được nhắm mục tiêu vào các nhà đầu tư và nhà phân tích. Nó dựa trên các công nghệ tương tự như Writingmate nhưng lại chuyên sâu hơn. Đó là cả một ưu điểm và nhược điểm, vì bạn không thể dễ dàng đi ra ngoài các cơ sở dữ liệu thông tin tài chính đó. Mọi thứ ở đây đều ở một nơi: dữ liệu, AI, biểu đồ, v.v. Điều này có thể giúp quy trình làm việc của bạn hiệu quả hơn.
Nhược điểm: Tập trung hẹp vào các công ty giao dịch công khai. Chủ yếu là cổ phiếu, một số ETF, và nếu bạn hỏi ngoài những chủ đề đó, như lời khuyên tài chính cá nhân, dữ liệu phân tích kinh doanh tư nhân, tiền điện tử hoặc khác, FinChat có thể không hữu ích như các công cụ AI sử dụng chung hơn. Nó không phải là một công cụ lập ngân sách, không phải là một chatbot AI chung. Để tận dụng tối đa nó, bạn cần một kế hoạch khá đắt đỏ có thể lên tới 60-79 đô la mỗi tháng. Vẫn rẻ hơn nhiều so với Bloomberg Terminal nhưng tốn kém hơn so với việc tự làm với các công cụ AI miễn phí hoặc phải chăng.
ChatGPT như một công cụ tổng quát làm tài chính
Chúng ta đang bước vào thời đại của công cụ tổng quát vì một chatbot phổ biến như GPT có thể làm hầu hết mọi thứ, nhưng thường làm theo cách trung bình. Chatbot của OpenAI được yêu thích vì kỹ năng trò chuyện giống con người. Nó đặc biệt hữu ích trong tài chính nhưng không được tạo ra đặc biệt cho nó.
-
Công cụ này rất tốt trong việc giải thích các thuật ngữ tài chính, tóm tắt các phân tích, hoặc thậm chí viết mã Python để phân tích dữ liệu tài chính như giá cổ phiếu.
-
Đối với những điều cơ bản, như giải thích "EBITDA" hoặc khủng hoảng tài chính, nó cung cấp câu trả lời rõ ràng và thường chính xác và sẽ rất hữu ích cho những người mới bắt đầu tài chính.
Tuy nhiên, có một số giới hạn. Các phiên bản miễn phí chỉ biết thông tin đến cuối năm 2021 và không cập nhật với các sự kiện thị trường mới trừ khi tính năng duyệt web được sử dụng, hoặc bạn nói ‘tìm kiếm trên web’ trong prompt của bạn. Mặc dù GPT dường như luôn tự tin, nó vẫn có thể mắc sai lầm. Điều này có nghĩa là nên kiểm tra lại các sự kiện, đặc biệt là đối với các vấn đề nghiêm trọng.
Giá cả: Đối với các nhiệm vụ nâng cao hơn như xử lý tệp Excel hoặc CSV, phiên bản Plus trả phí ($20/tháng) cho phép điều này với tính năng "Phân tích Dữ liệu Nâng cao". Điều này khá giống với những gì Writingmate làm ở mức giá thấp hơn. Phiên bản của GPT, tuy nhiên, có thể tạo một số biểu đồ và tính toán các chỉ số dữ liệu tất cả trong một cuộc trò chuyện. Nó giống như có một trợ lý kỹ thuật số có thể mã hóa & sau đó phân tích dữ liệu rất nhanh. Mặc dù nó sẽ không thay thế phần mềm tài chính chuyên nghiệp, nhưng chắc chắn có thể giúp làm cho quy trình làm việc nhanh hơn.
Ưu điểm: rất dễ sử dụng, chỉ cần hỏi bằng ngôn ngữ con người. Có thể làm nhiều nhiệm vụ, giải thích khái niệm, soạn thảo văn bản và thư, động não ý tưởng đầu tư và chiến lược đầu tư với AI, thậm chí tạo một số công thức bảng tính hoặc đoạn mã cho phân tích.
Nhược điểm: tầng miễn phí rất hạn chế. Nếu bạn cần 4o và / hoặc dữ liệu web thời gian thực, bạn chỉ có một vài tin nhắn mỗi ngày. Hình ảnh cũng bị giới hạn. Giá của tầng trả phí cơ bản có thể quá cao so với những gì nó cung cấp. GPT cũng rất chung chung và có một tập hợp tính năng hẹp. Nó là một chatbot dễ chịu nhưng thiếu nhiều công cụ cụ thể, các mô hình AI khác và có rất nhiều giới hạn người dùng mà hạn chế bạn hầu hết ở bất cứ đâu bạn đi.
AlphaSense, Công cụ tìm kiếm AI phân tích tài chính cho Doanh nghiệp
Nếu bạn muốn quy mô lớn, AlphaSense có thể là một cách để đi. Nó là một công cụ cho những người làm việc trong các công ty tài chính lớn, ví dụ như các nhà phân tích hoặc nhà đầu tư. Nó giúp họ tìm thông tin tài chính quan trọng nhanh chóng bằng cách tìm kiếm qua nhiều tài liệu, bài báo tin tức, báo cáo và một đống dữ liệu lớn khác. Hãy nghĩ về nó như một Google siêu cấp cho tài chính với các tính năng thông minh hiểu bạn đang tìm kiếm gì, một InvestGPT cho doanh nghiệp.
Giá cả: Giá không được liệt kê công khai nhưng nó có xu hướng rất đắt đỏ. Cái này chủ yếu dành cho các công ty lớn, nhưng một số nhóm nhỏ cũng đăng ký. AlphaSense hoàn toàn không dành cho người dùng thông thường, vì bạn phải coi nó là một khoản đầu tư vào thông tin có giá trị.
Ưu điểm:
-
Nó thực sự giỏi trong việc tìm kiếm và hiểu các tài liệu tài chính và tiết kiệm cho doanh nghiệp rất nhiều thời gian vì nó nhanh hơn so với việc thực hiện tất cả nghiên cứu theo cách thủ công.
-
Có thể hiểu được tâm lý của các tài liệu, liệu chúng có tích cực hay tiêu cực.
-
Cho phép bạn thiết lập cảnh báo. Bằng cách đó, bạn biết khi nào có thông tin mới về một chủ đề xuất hiện.
Nhược điểm:
-
Nó có thể tốn kém và thường không dành cho người dùng cá nhân. Nó cũng mất nhiều thời gian để học cách sử dụng nó tốt.
-
Giao diện có thể phức tạp nếu bạn đã quen với các công cụ đơn giản; AI cung cấp cho bạn kết quả tìm kiếm để ghép lại, thay vì câu trả lời hoàn chỉnh hoặc đánh giá.
Bạn có thể tìm hiểu về các tính năng hiện tại của nó tại đây: https://www.alpha-sense.com/
Ba đề cử danh dự AI tài chính
Zest AI là một công cụ tập trung vào cho vay và phân tích tín dụng. Nó sử dụng học máy để tạo ra điểm tín dụng tốt hơn: nó tra cứu dữ liệu thay thế. Các ngân hàng và fintech dựa vào nó để tự động hóa quy trình cho vay & quản lý rủi ro hiệu quả. Nó không chủ yếu dành cho phân tích đầu tư, nhưng đóng vai trò quan trọng trong tài chính với các khả năng dựa trên AI. Bạn có thể tìm hiểu thêm về nó tại đây.
Tipalti & Vic.ai là các công cụ trong không gian kế toán và hoạt động tài chính. Họ sử dụng AI để tự động hóa các nhiệm vụ như đọc hóa đơn và đối chiếu tài khoản, giúp dễ dàng phát hiện và sửa lỗi. Tipalti có thể xử lý hóa đơn viết tay, tự động hóa quy trình phê duyệt; Vic.ai giúp tự động hóa các nhiệm vụ kế toán với thông tin chi tiết từ AI. Các công cụ này rất tốt để cải thiện hiệu quả của các đội ngũ hoạt động tài chính. Khám phá Tipalti tại đây và Vic.ai tại đây.
Trợ lý AI Tài chính Cá nhân như Cleo hoạt động như các chatbot tài chính cá nhân. Họ giúp cá nhân lập ngân sách và tiết kiệm tiền bằng cách cung cấp lời khuyên và trả lời câu hỏi. Không tiên tiến như các công cụ AI tài chính khác nhưng đang cải thiện và hữu ích cho những người cần quản lý tài chính cá nhân tốt hơn. Xem Cleo tại đây.
Writingmate Có Các Mô Hình AI Tốt Nhất cho Tài Chính
Writingmate cung cấp quyền truy cập vào hàng chục mô hình AI làm việc với tài liệu và tính toán, PDF, Word, Excel, lý luận, tìm kiếm web và nhiều hơn nữa trong một ứng dụng web duy nhất. Tất cả hoạt động trong chi phí của một đăng ký và có một thử nghiệm miễn phí vì nhiều tính năng hoạt động trong tầng miễn phí.
-
Công cụ đó bao gồm một GPT-4o hoàn chỉnh, cũng như GPT-4o Mini, Claude 3.7 Sonnet và Opus, các mô hình Gemini, OpenAI’s o1, và nhiều hơn nữa.
-
Bạn trả tiền một lần và nhận được quyền truy cập đầy đủ và không giới hạn vào tất cả các mô hình chuyên nghiệp đó, gần 20$ một tháng không chỉ cho GPT-4o hoặc cho một Claude duy nhất, mà cho mọi mô hình AI phổ biến cho tài chính.
-
Bạn cũng nhận được thư viện prompt, chuyển văn bản thành giọng nói, trò chuyện với tệp, So sánh Mô hình, trợ lý tùy chỉnh, và nhiều hơn nữa.
Và để biết thêm các bài viết, hướng dẫn và hướng dẫn, hãy ghé thăm blog mà chúng tôi cập nhật thường xuyên để giúp người mới bắt đầu và chuyên gia AI tận dụng tối đa các công nghệ đó.
